安信证券代销金融产品风险等级划分说明.pdf

安信证券代销金融产品风险等级划分说明 为方便投资者了解金融产品风险，进行适当性管理，根据监管部门要求，安信证券对代销金融产品进行风险等级划分。 我们在划分产品风险等级时会关注以下因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品的最低金额、投资方向和投资范围、募集 方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品过往业绩，产品的其他风险因素等细化指标并致力于量化评分，最终综合判断产品出现本金亏损的可能 性和亏损幅度以确定产品风险等级。 我们对代销金融产品划分高、中高、中、中低、低五个风险等级，其含义详见下表，供投资者参考。 风险等级 特征描述 适用投资者范围 低 结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低 保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型 中低 结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低 谨慎型、稳健型、积极型和激进型 中 结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全 稳健型、积极型和激进型 部本金 中高 结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金 积极型、激进型 结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确 高 定性，甚至损失可能超过本金 注：根据法律法规或自律规则的规定，特定产品或服务对投资者有特别准入要求的，投资者还应当符合相应的准入要求。 激进型