农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品2022年第3季度报告.pdf

农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 2022年第3季度报告 产品管理人：农银理财有限责任公司 产品托管人：中国农业银行股份有限公司 报 告 期：2022年7月1日至2022年9月30日 声明：产品过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。 理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 一、理财产品简介 产品名称 农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 产品代码 AKSSF1 登记编码 Z7001120000204 募集方式 公募 运作模式 开放式净值型 风险等级 低 投资性质 固定收益类 产品起始日期 2018年07月03日 计划终止日期 2028年06月21日 二、期末理财产品净值、存续规模和收益表现 总份额（万份） 42,655,904.92 份额净值（元） 1.000000 资产净值（万元） 42,655,904.92 每万份收益（元） 0.515900 七日年化收益率 1.97% 报告期末本产品杠杆率 115% 三、期末理财产品持有资产情况 序号 资产类别 穿透前占总资产的比例(%) 1 现金及银行存款 5.22 13.27 2 同业存单 71.54 71.54 3 拆放同业及买入返售 1.73 1.73 4 债券 13.46 13.46 5 非标准化债权类资产 - - 6 权益类投资 - - 7 金融衍生品 - - 8 代客境外理财投资QDII - - 1 穿透后占总资产的比例(%) 9 商品类资产 - - 10 另类资产 - - 11 公募基金 - - 12 私募基金 - - 13 资产管理产品 8.05 - 14 委外投资——协议方式 - - 四、期末理财产品持有的前十项资产 序号 资产名称 资产代码 持有金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1 R014 R014.IB 8513624818.75 1.73 2 22浦发银行CD118 112209118.IB 8362312901.80 1.70 3 22民生银行CD256 112215256.IB 6539471115.79 1.33 4 17中国银行二级02 1728020.IB 4997659223.22 1.02 5 22中国银行CD023 112204023.IB 4827379498.17 0.98 6 17工商银行二级01 1728021.IB 4786503162.95 0.97 7 22交通银行CD153 112206153.IB 4181035018.37 0.85 8 17工商银行二级02 1728022.IB 4156263344.39 0.84 9 22浦发银行CD076 112209076.IB 4050481235.00 0.82 10 22交通银行CD140 112206140.IB 4041391632.65 0.82 注：本表所列资产信息不含现金及活期存款。 五、非标准化债权类资产投资情况 序号 融资客户 项目名称 剩余融资期 限（天） - - - - 年化收益率 (%) 交易结构 风险状况 - - - 六、报告期内关联交易情况 序号 交易时间 1 20220901 资产名 称 22象屿 股份 资产代 码 082280 767.IB 资产类 别 交易数量 交易金额 （元） 债券 180000.00 18003156.16 2 关联方名 称 中国农业 银行股份 关联 方式 关联 方承 ABN001 优先 2 3 有限公司 20220922 22浙小 商 SCP005 012283 271.IB 20220927 22格力 SCP007 012283 335.IB 债券 900000.00 债券 200000.00 90005153.42 中国农业 银行股份 有限公司 20001260.27 中国农业 银行股份 有限公司 销证 券 关联 方承 销证 券 关联 方承 销证 券 七、风险分析 （一）产品组合流动性风险 本产品为开放式产品，产品管理人按照产品说明书约定的投资范围与 比例合理安排资产配置，持续跟踪市场变化情况，根据产品期限合理安排 资产配置期限结构，按照监管要求，持有合理水平的高流动性资产，整体 流动性风险可控。 （二）产品组合其他投资风险 产品净值受利率市场、汇率市场、股票市场和信用环境变化等因素影 响，在所投资产估值波动较大的情况下，可能出现净值低于1的情形。 八、现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况 序号 投资者类别 期末持有份额 （份） 占总份额比例 （%） 报告期内持有份额变 化情况（%） - - - - - 九、投资账户信息 3 托管资金账号 账户名称 开户行 11210101040023485 安心快线时时付开放式人民币理财产 中国农业银行股份有限公司北京万 品 寿路支行营业部 4