哈尔滨银行股份有限公司关于与哈银消金重大关联交易披露报告（2023.08.14-2023.08.17）.pdf

哈尔滨银行股份有限公司关于与 哈银消金重大关联交易披露报告 （2023.08.14-2023.08.17） 根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监 督管理委员会令〔2022〕1 号）等有关规定，现将哈尔滨银行股 份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）近期重大关联交 易情况披露如下： 一、关联交易概述及交易标的情况 （一）关联交易概述 2023 年 8 月 14 日至 2023 年 8 月 17 日，本公司与哈尔滨哈 银消费金融有限责任公司（以下简称“哈银消金”）发生授信类 业务共计 4 笔，金额合计 13 亿元，发生业务种类为同业借款。 截至 2023 年 8 月 17 日，哈银消金在本公司授信业务本金用信余 额 65.2 亿元，较年初下降 2.3 亿元,占母行上季度末资本净额的 9.29%。 （二）交易标的情况 2023 年 8 月 14 日至 2023 年 8 月 17 日，哈银消金在本公司 发生授信类业务共计 4 笔，业务类型均为同业借款。 二、关联方介绍 （一）关联方基本情况 哈银消金成立于 2017 年 1 月 24 日，注册地为哈尔滨市道里 1 区群力第四大道 1536 号 A1 栋 1 层 4 号，注册资本为人民币 15 亿元，是经中国银监会批准、本公司作为控股股东发起设立的金 融企业。本公司对哈银消金出资 7.95 亿元，持股比例为 53%。 哈银消金的主营业务及经营范围：发放个人消费贷款；接受 股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批 准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理 业务；代理销售与消费信贷相关的保险产品；固定收益类证券投 资业务；经银监会批准的其他业务。 （二）与公司存在的关联关系 哈银消金是本公司控股子公司，纳入本公司关联方管理。 三、关联交易定价政策 本次关联交易按照合规、公平原则协商订立具体交易条款， 公司对其授信按照不优于对非关联方同类交易的条件进行。 四、关联交易金额及相应比例 2023 年 8 月 14 日至 2023 年 8 月 17 日，本公司与哈银消金 发生授信类关联交易累计 4 笔，金额 13 亿元，发生业务种类为 同业借款。 表 1 2023 年 8 月 14 日至 8 月 17 日与哈银消金关联交易明细表 单位：万元 业务起始日期 业务终止日期 资金用途 2023/8/14 2023/11/14 同业借款 30,000.00 0.43% 2023/8/15 2023/11/15 同业借款 45,000.00 0.64% 2023/8/16 2023/11/20 同业借款 35,000.00 0.50% 2023/8/17 2023/11/21 同业借款 20,000.00 0.28% 2 本笔用信金额 占比 总计 130,000.00 1.85% 五、内部决议情况 针对哈银消金关联交易情况的授信，《关于调整 2023 年给 予哈银消金及哈银金租关联授信额度的议案》于 2023 年 6 月 28 日通过董事会风险委 2023 年第八次会议、6 月 30 日通过董事会 八届十八次会议的审议。 六、独立董事意见 本次披露的关联交易已获得独立董事事前认可。此外，本公 司独立董事对上述关联交易发表意见如下： “上述关联交易议案为哈尔滨银行股份有限公司正常经营 范围内发生的常规业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关 联方同类交易的条件进行，符合关联交易管理要求的公允性原 则，不影响哈尔滨银行股份有限公司独立性，不会对哈尔滨银行 股份有限公司的持续性经营能力、盈利能力及资产状况构成不利 影响，不存在损害中小投资者合法权益的情形。本次重大关联交 易议案的表决程序合法，符合有关法律、法规和公司章程的规 定。” 七、备查文件目录 1．董事会八届十八次会议决议； 2．经独立董事签字确认的独立意见。 特此披露。 哈尔滨银行股份有限公司 3 2023 年 9 月 1 日 4