南京银行2020年半年度报告摘要.pdf

601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 南京银行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD. 2020 年半年度报告摘要 （股票代码：601009） 第 1 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 一、 重要提示 1.1 本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所 网站 www.sse.com.cn,投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。 1.2 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.3 公司第八届董事会第二十六次会议于 2020 年 8 月 28 日审议通过了本报告；本 次会议应到董事 11 人，实到董事 11 人。公司 14 名监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.4 本公司半年度报告未经审计，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并 出具审阅报告。 二、 公司基本情况简介和主要财务指标 2.1 公司基本信息 股票种类 股票上市交易所 普通股 A 股 上海证券交易所 优先股 上海证券交易所 姓 名 股票简称 股票代码 南京银行 601009 南银优 1 360019 南银优 2 360024 董事会秘书 证券事务代表 江志纯 姚晓英 联系地址 江苏省南京市中山路 288 号南京银行董事会办公室 电 话 025－86775067 传 真 025－86775054 电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn 2.2 主要会计数据和财务指标 2.2.1 报告期主要财务数据和指标 单位：人民币千元 项目 金额 第 2 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 利润总额 8,800,948 归属于上市公司股东的净利润 7,221,177 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 7,151,556 营业利润 8,816,854 经营活动产生的现金流量净额 13,193,136 2.2.2 扣除非经常性损益项目 单位：人民币千元 金额 非经常性损益项目 其他营业外收入和支出 15,906 少数股东权益影响额 14,415 所得税影响额 28,012 资产处置收益 119 其他收益 -128,073 合计 -69,621 2.2.3 可比期间主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 主要会计数据 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 同比增减 （%） 2018 年 1-6 月 经营业绩 营业收入 17,738,108 16,639,464 6.60 13,495,729 营业利润 8,816,854 8,445,868 4.39 7,230,756 利润总额 8,800,948 8,423,003 4.49 7,204,882 归属于上市公司股东净利润 7,221,177 6,878,812 4.98 5,977,771 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 7,151,556 6,864,594 4.18 5,977,545 经营活动产生的现金流量净额 13,193,136 9,549,702 38.15 4,427,249 基本每股收益（元／股） 0.80 0.81 -1.23 0.70 稀释每股收益（元／股） 0.80 0.81 -1.23 0.70 扣除非经常性损益后的基本每股 收益（元／股） 0.80 0.81 -1.23 0.70 每股经营活动产生的现金流量净 额（元／股） 1.47 1.13 30.09 0.52 归属于上市公司股东的每股净资 产(元/股) 11.29 9.63 17.24 8.47 归属于上市公司普通股股东的每 股净资产(元/股) 10.19 8.46 20.45 7.30 每股计 规模指标 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 第 3 页 共 28 页 比期初增 2018 年 12 月 31 日 减(%) 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 总资产 1,464,959,067 1,343,435,371 9.05 1,243,269,020 总负债 1,362,358,486 1,255,507,175 8.51 1,164,502,961 总股本 10,007,017 8,482,208 17.98 8,482,208 归属于上市公司股东的净资产 101,504,171 86,880,541 16.83 77,807,677 归属于上市公司普通股股东的净 资产 91,604,171 76,980,541 19.00 67,907,677 存款总额 945,306,022 849,915,979 11.22 770,555,838 贷款总额 655,189,386 568,864,257 15.17 480,339,718 同业拆入 19,108,992 14,206,311 34.51 23,717,226 贷款损失准备 23,613,252 21,229,873 11.23 19,765,085 注：1、2020 年 4 月，公司非公开发行 A 股股票 1,524,809,049 股，发行完成后公司股本为 10,007,016,973 股。 2、2020 年 5 月 21 日，公司 2019 年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司 2019 年度利润 分配预案》，以普通股总股本 10,007,016,973 股为基数，每股派发现金红利 0.392 元人民币（含税）， 共计派发现金红利 39.23 亿元人民币，已于 2020 年 6 月 19 日完成现金红利派发。每股收益和净资产 收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2010 年修订）计算。 3、存款总额和贷款总额不包括应计利息。 2.2.4 可比期间财务比率分析 主要财务指标（%） 2020 年 1-6 2019 年 1-6 月 月 同比增减（百分点） 2018 年 1-6 月 盈利能力 加权平均净资产收益率 8.56 9.61 下降 1.05 个百分点 9.81 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率 8.48 9.59 下降 1.11 个百分点 9.81 总资产收益率 1.03 1.06 下降 0.03 个百分点 1.02 净利差 1.97 2.07 下降 0.10 个百分点 1.83 净息差 1.85 1.94 下降 0.09 个百分点 1.89 利息净收入占比 64.96 67.03 下降 2.07 个百分点 78.44 非利息净收入占比 35.04 32.97 上升 2.07 个百分点 21.56 中间业务收入占比 14.85 13.03 上升 1.82 个百分点 14.03 占营业收入百分比 主要财务指标（%） 2020 年 6 月 2019 年 12 比期初增减（百分点） 30 日 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 资本充足率指标 资本充足率 14.68 13.03 上升 1.65 个百分点 12.99 一级资本充足率 10.82 10.01 上升 0.81 个百分点 9.74 0.90 0.89 上升 0.01 个百分点 0.89 资产质量指标 不良贷款率 第 4 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 拨备覆盖率 401.39 417.73 下降 16.34 个百分点 462.68 3.60 3.73 下降 0.13 个百分点 4.11 成本收入比 24.47 27.39 下降 2.92 个百分点 28.61 利息回收率 97.54 97.26 上升 0.28 个百分点 97.50 拨贷比 效率分析 注：1、平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额） /2。 2、净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 3、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。 4、成本收入比=业务及管理费/营业收入。 5、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。 2.2.5 截止报告期末前三年补充财务指标 主要指标（％） 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 期末 期末 期末 平均 平均 平均 总资产收益率 1.03 1.00 0.96 0.95 0.93 0.91 资本利润率 17.12 16.83 16.53 16.75 16.96 16.95 净利差 1.97 - 1.98 - 1.85 - 净息差 1.85 - 1.85 - 1.89 - 资本充足率 14.68 - 13.03 - 12.99 - 一级资本充足率（%） 10.82 - 10.01 - 9.74 - 核心一级资本充足 率（%） 9.77 - 8.87 - 8.51 - 不良贷款率 0.90 0.90 0.89 0.89 0.89 0.88 拨备覆盖率 401.39 409.56 417.73 440.21 462.68 462.61 拨贷比 3.60 3.67 3.73 3.92 4.11 4.05 成本收入比 24.47 25.93 27.39 28.00 28.61 28.91 人民币 71.38 70.06 68.73 65.41 62.09 58.13 外币 27.95 29.97 31.99 50.41 68.83 56.62 折人民币 69.35 68.14 66.93 64.64 62.34 58.09 人民币 46.16 - 58.68 - 51.62 - 外币 208.34 - 176.77 - 60.68 - 折人民币 48.76 - 59.94 - 51.68 - 拆入人民 币 2.01 1.84 1.67 2.38 3.08 2.53 拆出人民 币 1.02 0.56 0.09 0.50 0.90 0.78 利息回收率 97.54 97.40 97.26 97.38 97.5 97.85 单一最大客户贷款 比例 2.77 2.87 2.96 3.54 4.11 3.9 存贷款 比例 资产流 动性比 例 拆借资 金比例 第 5 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 最大十家客户贷款 16.42 17.17 17.91 比例 注：1、净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率； 18.96 20.01 18.71 2、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额； 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入； 4、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。 2.2.6 资本构成及变化情况 单位：人民币千元 并表 非并表 1、总资本净额 137,592,638 134,161,785 1.1 核心一级资本 91,998,163 90,634,314 418,598 1,951,008 1.3 核心一级资本净额 91,579,565 88,683,306 1.4 其他一级资本 9,895,654 9,849,812 - - 1.6 一级资本净额 101,475,219 98,533,118 1.7 二级资本 36,117,419 35,628,667 - - 2、信用风险加权资产 860,684,745 828,521,985 3、市场风险加权资产 24,279,814 24,111,584 4、操作风险加权资产 52,538,578 51,096,220 5、风险加权资产合计 937,503,137 903,729,789 6、核心一级资本充足率（%） 9.77 9.81 7、一级资本充足率（%） 10.82 10.90 8、资本充足率（%） 14.68 14.85 1.2 核心一级资本扣减项 1.5 其他一级资本扣减项 1.8 二级资本扣减项 注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》 ，公司将进一步披露本报告期资本 构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn） 2.3 2.3.1 股东持股情况 报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股 前十名股东持股情况 股东名称 （全称） 法国巴黎银行 报告期内增减 131,233,595 期末持股数量 1,392,721,067 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 13.92 131,233,595 第 6 页 共 28 页 质押或冻结 情况 股份 状态 数量 无 0 股东 性质 境 外 法人 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 南京紫金投资 集团有限责任 公司 98,241,000 1,185,393,962 11.85 0 无 0 国 有 法人 江苏交通控股 有限公司 999,874,667 999,874,667 9.99 999,874,667 无 0 国 有 法人 南京高科股份 有限公司 59,673,900 907,894,678 9.07 0 无 0 境 内 非 国 有 法 人 中国烟草总公 司江苏省公司 （江苏省烟草 公司） 393,700,787 393,700,787 3.93 393,700,787 无 0 国 有 法人 中国证券金融 股份有限公司 0 254,338,483 2.54 0 无 0 国 有 法人 香港中央结算 有限公司 -152,702,898 188,407,366 1.88 0 无 0 其他 中央汇金资产 管理有限责任 公司 0 109,638,648 1.10 0 无 0 国 有 法人 国 有 法人 国 有 法人 南京市国有资 产投资管理控 股（集团）有 限责任公司 0 107,438,552 1.07 0 无 107, 438, 550 全国社保基金 一零一组合 1,200,000 92,107,314 0.92 0 无 0 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股 的数量 股份种类及数量 种类 数量 法国巴黎银行 1,261,487,472 人民币普通股 1,261,487,472 南京紫金投资集团有限责任公 司 1,185,393,962 人民币普通股 1,185,393,962 南京高科股份有限公司 907,894,678 人民币普通股 907,894,678 中国证券金融股份有限公司 254,338,483 人民币普通股 254,338,483 香港中央结算有限公司 188,407,366 人民币普通股 188,407,366 中央汇金资产管理有限责任公 司 109,638,648 人民币普通股 109,638,648 南京市国有资产投资管理控股 （集团）有限责任公司 107,438,552 人民币普通股 107,438,552 全国社保基金一零一组合 92,107,314 人民币普通股 92,107,314 南京金陵制药（集团）有限公 司 85,176,000 人民币普通股 85,176,000 江苏省国信集团有限公司 80,385,200 人民币普通股 80,385,200 第 7 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 上述股东关联关系或一致行动 的说明 南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国 有资产投资管理控股（集团）有限责任公司于 2019 年 8 月 30 日签署 《一致行动协议》 。报告期末，紫金集团（含紫金信托） 、南京高科、 南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司合计持有公司股 份 2,264,329,212 股，占公司总股本 22.63%。 表决权恢复的优先股股东及持 股数量的说明 无 2.3.2 报告期末前十名优先股股东情况表 南银优 1 单位:股 前十名优先股股东持股情况 质押或冻结情况 报告期内股 份增减变动 期末持股数 量 比例 (%) 所持股 份类别 博时基金－工商银行－ 博时－工行－灵活配置 5 号特定多个客户资产 管理计划 - 10,000,000 20.41 境内优 先股 无 0 其他 交银国际信托有限公司 －金盛添利 1 号单一资 金信托 - 9,300,000 18.98 境内优 先股 无 0 其他 中国银行股份有限公司 上海市分行 - 6,000,000 12.24 境内优 先股 无 0 其他 中粮信托有限责任公司 －中粮信托－农业银行 同业存款投资 1 号资金 信托计划 - 5,000,000 10.21 境内优 先股 无 0 其他 华安未来资产－海通证 券－上海海通证券资产 管理有限公司 - 5,000,000 10.21 境内优 先股 无 0 其他 广东粤财信托有限公司 －粤财信托.粤银 1 号 证券投资单一资金信托 计划 - 4,700,000 9.59 境内优 先股 无 0 其他 浦银安盛基金公司－浦 发－上海浦东发展银行 上海分行 - 3,000,000 6.12 境内优 先股 无 0 其他 国泰君安证券资管－福 通·日鑫 H14001 期人民 币理财产品－国君资管 0638 定向资产管理合 3,000,000 3,000,000 6.12 境内优 先股 无 0 其他 股东名称(全称) 第 8 页 共 28 页 股份 状态 股东 性质 数量 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 同 中国银行股份有限公司 - 2,000,000 4.08 境内优 先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司 －中信理财之乐赢系列 - 1,000,000 2.04 境内优 先股 无 0 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 无 南银优 2 单位:股 前十名优先股股东持股情况 质押或冻结情况 报告期内股 份增减变动 期末持股数 量 比例 (%) 所持股 份类别 浦银安盛基金公司－浦 发－上海浦东发展银行 上海分行 - 10,300,000 20.60 境内优 先股 无 0 其他 华润深国投信托有限公 司－投资 1 号单一资金 信托 - 5,200,000 10.40 境内优 先股 无 0 其他 交银施罗德资管－交通 银行－交银施罗德资管 卓远 2 号集合资产管理 计划 5,200,000 5,200,000 10.40 境内优 先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司 －中信理财之乐赢系列 - 5,000,000 10.00 境内优 先股 无 0 其他 博时基金－工商银行－ 博时－工行－灵活配置 5 号特定多个客户资产 管理计划 - 3,100,000 6.20 境内优 先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司 －中信理财之共赢系列 - 2,700,000 5.40 境内优 先股 无 0 其他 杭州银行股份有限公司 －“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 - 2,600,000 5.20 境内优 先股 无 0 其他 中国光大银行股份有限 公司－阳光稳进理财管 理计划 - 2,600,000 5.20 境内优 先股 无 0 其他 国泰君安证券资管－福 通·日鑫 H14001 期人民 币理财产品－国君资管 0638 定向资产管理合 同 2,600,000 2,600,000 5.20 境内优 先股 无 0 其他 广发证券资管－工商银 行－广发证券稳利 3 号 - 1,600,000 3.20 境内优 先股 无 0 其他 股东名称(全称) 第 9 页 共 28 页 股份 状态 数量 股东 性质 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 集合资产管理计划 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 无 三、 经营情况讨论与分析 3.1 报告期公司经营情况综述 2020 年上半年，面对新冠肺炎疫情带来的各种挑战，公司以新五年规划为引领，深 入贯彻落实中央大政方针和省、市委、政府决策部署，统筹推进疫情防控和经营发展，各 项业务平稳发展。截至 6 月末，公司资产总额 14,649.59 亿元，较年初增长 1,215.24 亿 元，增幅 9.05%；存款余额 9,453.06 亿元，较年初增长 953.90 亿元，增幅 11.22%；贷款 余额 6,551.89 亿元，较年初增长 863.25 亿元，增幅 15.17%；实现净利润 72.76 亿元， 同比增长 4.86%；主要监管指标保持稳定，不良贷款率 0.90%；得益于定增的完成，资本 充足率 14.68%，核心一级资本充足率 9.77%，分别较年初上升 1.65 个百分点和 0.90 个百 分点。 （一） 两大战略加快推进 大零售战略释放改革活力，主要指标推动完成较好，个人金融资产规模达 4,848.65 亿元，个人存款余额 1,964.26 亿元，个人贷款余额 1,814.46 亿元 ，零售客户规模突破 2,000 万户，其中中高端客户规模 52.81 万户。交易银行战略成效增多，经营效益显著提 升，成功上线一批鑫 E 商贸项目；供应链金融业务稳步发展，国内贸易融资业务实现投放 近 200 亿元，线上渠道加快建设，线上化服务能力有所提升。 （二） 公司板块业务协调发展 公司金融深入实施“1+3”行动计划，推进省级重点项目超 50 个，聚焦支持制造业高 质量发展，出台了“鑫制造”营销专项方案，积极对接和支持南京市“四新”行动；投行 业务继续加大直融投放力度，债务融资工具发行超 800 亿元，保持了省内市场份额第一位 次，客户结构进一步优化；小微金融快速响应金融“抗疫”要求，出台“同鑫贷”产品， 实现投放金额超 10 亿元。 （三） 金融市场板块平稳运行 同业业务优化资产配置，收入保持稳健增长，客户营销转型加速推进；资管业务保持 理财规模稳健增长，理财子公司于 8 月份顺利开业；资金运营中心正式开启 LPR 互换交易 业务，推出对公结构性存款新产品；资产托管在公募基金托管领域有所发力，产品成立速 度加快，运营外包业务拓展顺利；鑫合金融家俱乐部存量业务规模保持稳定，积极推动金 融债主承参团等业务合作。 第 10 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 （四） 风险与合规管控有序开展 落实监管要求，强化风险防控，各项长效机制建设取得新的进展。开展疫情影响风险 排查，强化授信客户跟踪监测；资产质量管控持续强化，优化了资产质量考核体系，有针 对性地部署和开展相关重点工作，资产质量继续保持总体稳定；合规基础工作不断深化， 开展合规全员化建设，“鑫盾工程”重点项目有序实施，成立总行反洗钱管理委员会，相 关制度得到了健全。 （五） 管理支撑不断强化 资产负债管理体系运行顺畅，着力推进 LPR 定价基准转换等工作；财务管理实施试点 分行财务效能提升项目，推进预算的全流程管理；授信管理以“战疫情、管风险、促转型、 优服务”为基本原则，有效发挥了年度授信政策指导意见的指引作用；信息技术管理加强 互联网安全防护设计，有序备战 2020 年国家护网行动；强化科技赋能作用， “鑫微厅”微 信小程序实现上线；数字化转型新阶段项目建设不断加快，数据治理、平台建设、数据应 用及 AI 探索等各方面工作有序开展，数字员工营业厅实现上线；运营管理深入推动“运 营转型”“网点转型”两大项目群，运营基础设施建设进一步加强；审计工作在扎实开展 内审项目、加强审计成果运用的同时，全力推进内部审计垂直化管理规划方案。 3.2 报告期内主要经营情况讨论与分析 报告期内，公司实现营业收入 177.38 亿元，同比上升 6.60%。其中，利息净收入占 比为 64.96%，同比下降 2.07 个百分点；非息净收入占比为 35.04%，同比上升 2.07 个百 分点。 3.2.1 按业务类型划分的收入情况 单位：人民币千元 业务种类 2020 年 1-6 月 金额 发放贷款和 垫款利息收 入 变动超过 20% 的 项 目 原因说明 占比（%） 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 数额同比 增长（%） 17,283,736 49.18 14,825,668 44.12 16.58 拆出资金利 息收入 78,718 0.22 207,567 0.62 -62.08 存放中央银 行利息收入 659,165 1.88 683,724 2.04 -3.59 - -77.81 存放同业 款项收入 减少 存放同业款 项利息收入 82,034 0.23 369,650 第 11 页 共 28 页 1.1 拆出资金收 入减少 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 资金业务利 息收入 10,643,594 30.29 11,755,909 35 -9.46 - 其中：债券投 资利息收入 4,873,748 13.87 4,387,624 13.06 11.08 - 手续费及佣 金收入 2,813,564 8.01 2,431,306 7.24 15.72 - 其他项目收 入 3,581,619 10.19 3,318,289 9.88 7.94 - 3.2.2 营业收入按地区分布情况 单位：人民币千元 地区 营业收入 占比（%） 营业利润 占比（%） 江苏 15,872,528 89.48 7,852,202 89.05 其中：南京 9,854,172 55.55 4,809,212 54.55 浙江 459,177 2.59 458,081 5.20 上海 689,984 3.89 607,392 6.89 北京 716,419 4.04 -100,821 -1.14 合计 17,738,108 100.00 8,816,854 100.00 注：1、营业收入按地区分布情况包含归属于该地区的子公司的营业收入。 2、北京地区贷款拨备计提增加，导致该地区营业利润为负。 3.2.3 主要财务指标增减变动幅度及原因 单位：人民币千元 主要财务指标 2020 年 6 月 30 日 较上年度期末 (%) 总资产 1,464,959,067 总负债 1,362,358,486 9.05 8.51 101,504,171 16.83 2020 年 1 月至 6 月 较上年同期 （%） 归属于公司股东的所有者权益 主要财务指标 营业收入 17,738,108 营业利润 8,816,854 净利润 7,276,432 3.2.4 6.60 4.39 4.86 比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况 第 12 页 共 28 页 主要原因 发放贷款和垫款增加 吸收存款增加 股本、资本公积和未分配利 润增加 主要原因 利息收入增加 营业收入增加 营业收入增加 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 单位：人民币千元 主要会计项目 报告期末或报告期 增减幅度（%） 主要原因 存放同业款项 16,443,965 -30.18 存放同业款项规模减少 拆出资金 9,644,187 1,105.81 拆放同业款项规模增加 衍生金融资产 13,437,144 84.67 衍生交易规模和公允价值估值变化 其他资产 5,903,744 97.85 其他应收款增加 同业及其他金融机 构存放款项 46,560,612 96.05 同业及其他金融机构存放款项规模增 加 拆入资金 19,108,992 34.51 拆入资金规模增加 交易性金融负债 5,726,931 268.20 与贵金属相关的金融负债规模增加 衍生金融负债 12,768,591 75.07 衍生交易规模和公允价值估值变化 卖出回购金融资产 款 15,015,787 -47.32 卖出回购债券下降 资本公积 23,289,389 75.87 非公开发行股本溢价 其他综合收益 177,131 -58.22 其他债权投资公允价值变动的影响 手续费及佣金支出 180,007 -31.51 手续费及佣金支出减少 对联营企业和合营 企业的投资收益 342,993 41.92 对联营企业和合营企业的投资收益增 加 其他收益 128,073 221.71 其他收益增加 3.2.5 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况 单位：人民币千元 类别 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 信用承诺 309,402,600 275,746,649 其中:贷款承诺 58,871,858 45,556,211 银行承兑汇票 119,170,729 92,647,948 开出保证 85,084,060 98,131,234 开出信用证 30,656,296 25,463,003 未使用的信用卡额度 15,619,657 13,948,253 1,205,748 1,099,851 122,513,961 139,125,663 128,709 358,759 2,901,626,038 2,846,785,896 经营租赁承诺 质押资产 资本性支出承诺 衍生金融工具 3.3 资产情况分析 截至报告期末，公司资产总额 14,649.59 亿元，较年初增加 1,215.24 亿元，增幅 9.05%。 3.3.1 按产品类型划分的贷款结构 第 13 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 单位：人民币千元 项目 公司贷款 个人贷款 合计 3.3.2 2020 年 6 月 30 日 账面余额 占比（%） 473,743,445 72.31 181,445,941 27.69 655,189,386 100.00 2019 年 12 月 31 日 账面余额 占比（%） 397,240,448 69.83 171,623,809 30.17 568,864,257 100.00 贷款投放前十位的行业及相应比例情况 单位：人民币千元 行业 租赁和商务服务业 2020 年 6 月 30 日 贷款金额 比例（%） 158,974,021 24.26 2019 年 12 月 31 日 贷款金额 比例（%） 123,515,390 21.71 批发和零售业 77,284,191 11.79 69,002,971 12.13 制造业 59,120,551 9.02 52,998,775 9.32 水利、环境和公共设施 管理业 32,499,901 4.96 27,717,465 4.87 房地产业 23,179,612 3.54 17,934,244 3.15 建筑业 18,065,712 2.76 19,214,632 3.38 农、林、牧、渔业 11,285,979 1.72 9,985,962 1.76 信息传输、软件和信息 技术服务业 9,539,627 1.46 9,059,696 1.59 电力、热力、燃气及水 生产和供应业 8,826,781 1.35 7,882,396 1.39 交通运输、仓储和邮政 业 6,340,004 0.97 5,403,643 0.95 405,116,379 61.83 342,715,174 60.25 合计 3.3.3 贷款主要地区分布情况 截至报告期末，公司在江苏地区贷款余额为 5,431.43 亿元，占全部贷款余额的 82.90%，比年初上升 0.47 个百分点；公司在南京以外地区贷款余额为 4,474.18 亿元，较 年初增加 663.26 亿元，其中江苏地区（除南京外）、上海、北京、浙江地区贷款余额占比 分别为 51.19%、5.84%、5.85%、5.41%。 单位：人民币千元 地区分布 江苏地区 2020 年 6 月 30 日 余额 2019 年 12 月 31 日 比例（%） 余额 比例（%） 543,142,925 82.90 468,942,582 82.43 207,771,415 31.71 187,771,948 33.01 上海地区 38,230,523 5.84 34,407,667 6.05 北京地区 38,370,458 5.85 34,575,937 6.08 浙江地区 35,445,480 5.41 30,938,071 5.44 其中：南京地区 第 14 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 合计 655,189,386 3.3.4 100.00 568,864,257 100.00 贷款按担保方式分布情况 单位：人民币千元 担保方式 2020 年 6 月 30 日 贷款金额 2019 年 12 月 31 日 比例(%) 贷款金额 比例(%) 信用贷款 86,897,239 13.26 80,311,810 14.12 保证贷款 335,481,545 51.21 299,578,195 52.66 抵押贷款 148,148,979 22.61 134,585,583 23.66 质押贷款 84,661,623 12.92 54,388,669 9.56 贷款和垫款总额 655,189,386 100.00 568,864,257 100.00 3.3.5 前十名客户贷款 报告期末，公司前十大客户贷款余额为 225.94 亿元，占期末贷款总额的 3.45%，占 期末资本净额的 16.42%。 单位：人民币千元 客户名称 3.3.6 贷款金额 占贷款总额比例(%) 占资本净额比例（%） A 3,806,415 0.58 2.77 B 3,342,000 0.51 2.43 C 2,405,345 0.38 1.75 D 2,394,700 0.37 1.74 E 2,220,000 0.34 1.61 F 1,995,000 0.30 1.45 G 1,900,000 0.29 1.38 H 1,591,031 0.24 1.15 I 1,469,910 0.22 1.07 J 1,469,500 0.22 1.07 合计 22,593,901 3.45 16.42 个人贷款结构 单位：人民币千元 2020 年 6 月 30 日 账面余额 信用卡透支 住房抵押贷款 消费信用贷款 经营性贷款 2019 年 12 月 31 日 占比（%） 4,318,394 69,691,465 83,806,388 23,551,130 2.38 38.41 46.19 12.98 第 15 页 共 28 页 账面余额 4,722,117 63,630,079 83,521,548 19,612,927 占比（%） 2.75 37.07 48.67 11.43 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 78,564 181,445,941 其他 合计 3.3.7 0.04 100.00 137,138 171,623,809 0.08 100.00 贷款资产质量情况 （1）五级分类情况 单位：人民币千元 项目 贷款金额 占比（%） 金额与上年末相比 增减 占比与上年末相比增 减（百分点） 正常类 641,448,706 97.77 84,153,054 -0.13 关注类 8,744,066 1.33 1,850,978 0.12 次级类 2,871,543 0.44 -71,428 -0.08 可疑类 1,246,073 0.19 326,989 0.03 损失类 1,765,187 0.27 545,020 0.06 贷款总额 656,075,575 100.00 86,804,613 0 注：根据中国银保监会监管口径计算。 项目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 正常类贷款迁徙率 0.94 1.03 1.01 关注类贷款迁徙率 24.37 45.52 45.58 次级类贷款迁徙率 63.16 70.13 49.17 可疑类贷款迁徙率 39.57 70.19 66.37 （2）截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的行业分布情况： 项目 不良率（%） 批发和零售业 3.21 制造业 1.84 建筑业 1.38 居民服务、修理和其他服务业 1.38 个人 1.20 科学研究和技术服务业 0.65 教育 0.37 信息传输、软件和信息技术服务业 0.36 住宿和餐饮业 0.36 电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.13 第 16 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 租赁和商务服务业 0.12 交通运输、仓储和邮政业 0.01 总计 0.97 （3）截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的地区分布情况： 项目 不良率（%） 江苏地区 1.01 上海地区 0.47 北京地区 0.86 杭州地区 1.03 合计 0.97 截至报告期末，母公司不良贷款率为 0.97%，与年初持平，资产质量整体保持稳定。 公司为处置化解不良贷款，主要采取以下措施： 一是深入贯彻疫情防控和复工复产各项工作要求，认真落实监管机构扶持实体经济的 政策措施，根据企业涉疫情况及时调整风险处置方案，强化运用债务重组手段进行精准扶 持，支持企业恢复生产经营。 二是强化大额问题资产联动处置。公司注重强化对大额风险事项的快速研判与应对， 进一步发挥大额问题资产处置工作组的枢纽作用和专业优势，通过总分联动、条线协同的 作战模式，推进处置进程，做好重点攻坚。 三是注重呆账核销和市场化转让手段充分运用。公司按照应核尽核原则积极组织开展 核销工作，加强行业与市场调研，合理实施不良资产批量转让，充分发挥核销和批量转让 在不良资产处置中的积极作用。 （4）重组贷款和逾期贷款情况 单位：人民币千元 项目 期初 期末 第 17 页 共 28 页 比期初 增减变 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 余额 比例（%） 余额 比例（%） 动分析 比例（%） 余额 0.12 -171,121 重 组 贷 重组贷款 974,543 0.17 803,422 -0.05 款减少 个 人 消 费 贷 款 逾期贷款 7,265,724 1.28 8,152,374 1.24 886,650 -0.04 逾 欠 增 加 其中：本金 和利息逾期 2,896,425 0.51 3,423,808 0.52 527,383 0.01 - 4,369,299 0.77 4,728,566 0.72 359,267 -0.05 - 90 天以内贷 款 本金或利息 逾期 90 天以 上贷款 3.3.8、贷款损失准备计提和核销情况 单位：人民币千元 项目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 计提方法 预期信用损失法 期初余额 21,229,873 17,499,639 本期计提/（回拨） 3,817,960 8,042,151 核销及转出 -2,040,691 -5,146,629 收回原转销贷款和垫款导致的转回 616,865 853,081 已减值贷款和垫款利息冲转 -33,763 -41,048 汇率变动及其他 23,008 22,679 23,613,252 21,229,873 年末余额 3.3.9 买入返售金融资产情况 单位：人民币千元 2020 年 6 月 30 日 账面余额 债券 应收债权 2019 年 12 月 31 日 占比（%） 账面余额 占比（%） 33,313,502 98.63 26,483,623 97.37 720,000 2.13 720,000 2.65 第 18 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 应计利息 9,807 0.03 4,278 0.02 减值准备 -267,749 -0.79 -9,776 -0.04 33,775,560 100 27,198,125 100 合计 3.3.10 投资情况 单位：人民币千元 项目 2020 年 6 月 30 日 账面余额 占比（%） 2019 年 12 月 31 日 账面余额 占比（%） 金融投资： 643,363,832 99.14 618,721,125 99.13 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 长期股权投资 投资性房地产 合计 194,870,960 356,657,427 90,677,862 1,157,583 5,597,603 14,426 648,975,861 30.03 54.96 13.97 0.18 0.86 0 100.00 154,227,802 347,536,948 115,620,349 1,336,026 5,400,767 15,022 624,136,914 24.71 55.68 18.52 0.22 0.87 0 100.00 报告期内，公司未新增对外股权投资，截至报告期末，公司拥有七家股权投资机 构。其中，参股机构四家，分别为日照银行股份有限公司、江苏金融租赁股份有限公 司、芜湖津盛农村商业银行股份有限公司、苏宁消费金融有限公司；控股机构三家，分 别为宜兴阳羡村镇银行股份有限公司、昆山鹿城村镇银行股份有限公司和鑫元基金管理 有限公司。公司对七家股权投资机构的初始投资总额为 35.80 亿元。 主要联营企业情况 被投资单 位名称 主要经营地 日照银行 股份有限 公司 山东日照 江苏金融 租赁股份 有限公司 持股比例（%） 对集团是否 具有战略性 直接 间接 山东日照 是 20.00 - 银行业 江苏南京 江苏南京 是 21.09 - 金融租赁业 芜湖津盛 农村商业 银行股份 有限公司 安徽芜湖 安徽芜湖 是 30.19 - 银行业 苏宁消费 金融有限 公司 江苏南京 江苏南京 是 15.00 - 非银行金融业 注册地 第 19 页 共 28 页 业务性质 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 主要子公司情况 持股比例（%） 直接 间接 业务 性质 设立 47.50 - 银行 江苏宜兴 设立 50.00 - 银行 上海 上海 设立 80.00 - 基金 鑫沅资产管理有限 公司 上海 上海 设立 - 80.00 资产 管理 上海鑫沅股权投资 管理有限公司 上海 上海 设立 - 80.00 股权 投资 单位名称 主要经营地 注册地 取得方式 昆山鹿城村镇银行 股份有限公司 江苏昆山 江苏昆山 宜兴阳羡村镇银行 股份有限公司 江苏宜兴 鑫元基金管理有限 公司 报告期控股子公司主要财务数据 单位：人民币千元 子公司 名称 宜兴阳羡村 镇银行 昆山鹿城村 镇银行 鑫元基金 注册资本 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润 130,000 4,501,239 399,831 102,673 30,891 23,183 369,767 7,025,512 671,294 76,256 41,055 30,725 1,700,000 3,430,748 2,715,010 370,955 181,342 137,228 报告期内，昆山鹿城村镇银行召开 2020 年第一次临时股东大会，会议选举第三届董 事会成员和第三届监事会成员，并审议通过其定向募股方案的相关议案。该行拟发行不超 过 2,130 万股普通股股票，募集金额不超过 3,535.80 万元，已于 2020 年 3 月收到中国银 保监会苏州监管分局的相关批复（苏州银保监复［2020］85 号） ，2020 年 6 月收到中国证 监会出具的的相关批复（证监许可［2020］1199 号）。 报告期内，宜兴阳羡村镇银行召开第一届董事会第八次会议及 2019 年度股东大会。 该行 2019 年度利润分配方案为每 10 股派发现金 1 元人民币，南京银行持有 6,500 万股， 应得 650 万元现金分红，相关款项已于 6 月入账。 3.3.11 其他应收款情况 单位：人民币千元 第 20 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 项目 金额 其他应收款 4,881,022 3.3.12 损失准备金 计提方法 可收回金额低于其账面价值 98,810 抵债资产情况 单位：人民币千元 2020 年 6 月 30 日 类别 金额 2019 年 12 月 31 日 计提减值准备金额 金额 计提减值准备金额 房产 764,472 57,782 697,800 57,782 其他 9,082 7,213 9,082 7,213 合计 773,554 64,995 706,882 64,995 3.4 负债情况分析 截至报告期末，公司负债总额为 13,623.58 亿元，比年初增加 1,068.51 亿元，增长 8.51%。 3.4.1 客户存款构成 单位：人民币千元 项目 活期对公存款 活期储蓄存款 定期对公存款 定期储蓄存款 保证金存款 其他存款 合计 3.4.2 2019 年 12 月 31 日 账面余额 占比（%） 218,787,337 25.74 35,368,781 4.16 429,440,058 50.53 128,252,768 15.09 36,345,970 4.28 1,721,065 0.20 849,915,979 100.00 同业及其他金融机构存放款项 项目 境内同业存放款项 境内其他金融机构存放款项 合计 3.4.3 2020 年 6 月 30 日 账面余额 占比（%） 241,103,012 25.51 39,862,981 4.22 469,239,769 49.64 156,563,077 16.56 37,275,394 3.94 1,261,789 0.13 945,306,022 100.00 2020 年 6 月 30 日 账面余额 占比（%） 18,977,596 40.86 27,467,096 59.14 46,444,692 100.00 单位：人民币千元 2019 年 12 月 31 日 账面余额 占比（%） 7,480,751 31.54 16,239,725 68.46 23,720,476 100.00 卖出回购金融资产情况 项目 2020 年 6 月 30 日 第 21 页 共 28 页 单位：人民币千元 2019 年 12 月 31 日 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 账面余额 占比（%） 13,080,294 87.15 1,929,285 12.85 15,009,579 100.00 债券 票据 合计 3.4.4 账面余额 占比（%） 28,036,408 98.38 461,246 1.62 28,497,654 100.00 股东权益分析 项目 2020 年 6 月 30 日 单位：人民币千元 2019 年 12 月 31 日 变动（%） 股本 10,007,017 8,482,208 17.98 其他权益工具 9,849,813 9,849,813 0.00 资本公积 23,289,389 13,242,211 75.87 177,131 423,914 -58.22 盈余公积 7,348,462 6,114,739 20.18 一般风险准备 14,074,235 14,052,691 0.15 未分配利润 36,758,124 34,714,965 5.89 归属于母公司股东权益合计 101,504,171 86,880,541 16.83 1,096,410 1,047,655 4.65 其他综合收益 少数股东权益 3.5 利润表分析 项目 2020 年 1-6 月 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 营业收入 17,738,108 16,639,464 其中：净利息收入 11,522,932 11,152,685 6,215,176 5,486,779 8,921,254 8,193,596 210,286 164,694 业务及管理费 4,340,666 4,108,225 信用减值损失 4,293,501 3,860,635 其他业务成本 76,801 60,042 -15,906 -22,865 税前利润 8,800,948 8,423,003 所得税 1,524,516 1,483,816 净利润 7,276,432 6,939,187 55,255 60,375 7,221,177 6,878,812 非利息净收入 营业支出 其中：税金及附加 营业外收支净额 少数股东损益 归属于母公司股东的净利润 3.5.1 利息收入 报告期内，公司利息收入 287.47 亿元，同比增加 9.05 亿元，增长 3.25%。 项目 2020 年 1-6 月 第 22 页 共 28 页 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 发放贷款及垫款 金额 17,283,736 占比（%） 60.12 金额 14,825,668 占比（%） 53.24 其中:公司贷款和垫款 个人贷款 票据贴现 贸易融资 存放同业款项 存放中央银行 拆出资金 买入返售金融资产 债券投资 11,222,697 5,505,315 389,685 166,039 82,034 659,165 78,718 433,107 4,873,748 39.04 19.15 1.36 0.58 0.29 2.29 0.27 1.51 16.95 9,595,906 4,641,799 314,311 273,652 369,650 683,724 207,567 250,526 4,387,624 34.46 16.67 1.13 0.98 1.33 2.46 0.75 0.90 15.76 理财产品和信托及资管计划受益权 5,336,739 18.56 7,117,759 25.56 合计 28,747,247 100.00 27,842,518 100.00 3.5.2 利息支出 报告期内，公司利息支出 172.24 亿元，同比增加 5.34 亿元，增长 3.20%。 项目 同业及其他金融机构存放款项 向中央银行借款 拆入资金 吸收存款 卖出回购金融资产款 应付债券 其他 合计 3.5.3 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 258,041 1.50 468,374 2.81 1,722,723 191,738 11,408,973 149,241 3,491,899 1,700 17,224,315 10.00 1.11 66.24 0.87 20.27 0.01 100.00 922,918 423,080 10,442,535 270,269 4,157,953 4,704 16,689,833 5.53 2.53 62.57 1.62 24.91 0.03 100.00 非利息净收入 报告期内，公司非利息净收入 62.15 亿元，同比增加 7.28 亿元，上升 13.28%。 项目 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 金额 占比（%） 手续费及佣金净收入 2,633,557 42.37 2,168,490 39.52 投资收益 3,428,666 55.17 2,984,160 54.39 342,993 5.52 241,682 4.40 477 0.01 - - 128,073 2.06 39,810 0.73 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 其他收益 第 23 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 公允价值变动收益 36,601 0.59 -170,941 -3.12 汇兑收益 -87,265 -1.40 396,459 7.23 其他业务收入 75,663 1.22 58,675 1.07 资产处置损益 -119 0 10,126 0.18 6,215,176 100.00 5,486,779 100.00 总计 （1） 手续费及佣金收入 报告期内，公司手续费及佣金收入 28.14 亿元，同比增加 3.82 亿元，上升 15.72%。 手续费及佣金净收入 26.34 亿元，同比增加 4.65 亿元， 上升 21.45%，在收入中占比 14.85%， 同比上升 1.82 个百分点。 项目 债券承销 银行卡 代理及咨询业务 贷款及担保 结算业务 资产托管 其他业务 合计 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 740,977 26.33 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 685,622 28.20 69,403 2.47 83,289 3.42 1,431,375 335,692 48,299 171,250 16,568 2,813,564 50.87 11.93 1.72 6.09 0.59 100.00 1,219,182 244,885 36,848 153,641 7,839 2,431,306 50.15 10.07 1.52 6.32 0.32 100.00 （2） 投资收益 项目 交易性金融资产 其他债权投资 权益法核算的长期股权投资 其他 合计 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 2,409,011 70.26 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 2,447,094 82.00 824,441 342,993 24.05 10.00 728,054 241,682 24.40 8.10 -147,779 3,428,666 -4.31 100.00 -432,670 2,984,160 -14.50 100.00 （3） 公允价值变动损益 项目 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 交易性金融资产 79,598 217.47 1,605 -0.94 衍生金融工具 446,093 1218.80 -172,642 101.00 交易性金融负债 -489,090 -1336.27 96 -0.06 第 24 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 合计 3.5.4 36,601 -170,941 100.00 业务及管理费 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 3,063,568 70.58 898,500 20.70 269,003 6.20 33,953 0.78 64,064 1.47 11,578 0.27 4,340,666 100.00 项目 员工薪酬 业务费用 固定资产及投资性房地产折旧 长期待摊费用摊销 无形资产摊销 其他 合计 3.5.5 100.00 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 2,908,903 70.81 830,648 20.22 270,765 6.59 31,418 0.76 53,739 1.31 12,752 0.31 4,108,225 100.00 信用减值损失 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 项目 金额 占比（%） 金额 占比（%） 以摊余成本计量的贷款和垫款 3,700,472 86.19 4,380,593 113.47 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的贷款和垫款 117,488 2.74 137,602 3.56 债权投资 341,638 226,907 5.88 其他债权投资 -9,633 -192,503 -4.99 -700,352 -18.14 预计负债 -115,300 7.96 -0.22 -2.69 拆出资金 1,450 0.03 -1,259 -0.03 买入返售金融资产 257,973 6.01 9,487 0.25 存放同业 -7,567 -0.18 63 0 其他应收款 6,980 0.16 97 0 4,293,501 100.00 3,860,635 100 合计 3.5.6 所得税费用 项目 当期所得税费用 递延所得税费用 合计 3.6 2020 年 1-6 月 金额 占比（%） 2,061,712 135.24 -35.24 -537,196 100.00 1,524,516 单位：人民币千元 2019 年 1-6 月 金额 占比（%） 1,840,626 124.05 -356,810 -24.05 1,483,816 100.00 现金流量表分析 单位：人民币千元 第 25 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 项目 2020年1-6月 2019年1-6月 变动比例（%） 营业收入 17,738,108 16,639,464 6.60 营业支出 8,921,254 8,193,596 8.88 经营活动产生的现金流量净额 13,193,136 9,549,702 38.15 投资活动使用的现金流量净额 -23,787,608 -338,953 不适用 筹资活动产生/（使用）的现金流量净 额 -3,085,865 12,967,875 -123.80 投资活动使用的现金流量净额-237.88 亿元，净流出同比增加 234.49 亿元，主要为 收回投资所收到的现金减少所致。筹资活动产生/（使用）的现金流量净额-30.86 亿元， 净流出同比增加 160.54 亿元，主要为偿还债务证券及分配股利所支付的现金增加所致。 3.7 流动性覆盖率 项目 单位：人民币千元 非并表 并表 合格优质流动性资产 183,894,106.90 182,909,383.60 现金净流出量 156,340,181.20 156,535,111.50 117.62 116.85 流动性覆盖率（%） 3.8 计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况 单位：人民币千元 类别 平均余额 付息负债： 平均利率（%） 1,302,892,129 存款 910,973,976 2.64 2.52 其中： 按存款类型 企业活期存款 231,194,254 企业定期存款 492,745,978 储蓄活期存款 41,647,322 储蓄定期存款 145,386,422 同业拆入 18,090,847 已发行债券 212,329,441 同业存放 36,108,337 央行再贷款 105,156,596 卖出回购 20,232,932 生息资产： 1,245,146,421 贷款 583,847,611 0.72 3.14 0.69 3.77 2.12 3.29 1.19 3.28 1.46 4.61 5.65 其中： 按贷款类型 企业贷款 414,632,928 零售贷款 169,214,683 第 26 页 共 28 页 5.29 6.53 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 按贷款期限 一般性短期贷款 293,988,397 中长期贷款 289,859,214 存放中央银行款项 87,558,022 存放同业 18,544,329 债券投资 494,734,885 买入返售 48,618,370 5.37 5.93 1.51 0.88 4.44 1.78 拆放同业 11,843,204 1.33 注：1、已发行债券含发行的同业存单； 2、债券投资含同业存单投资、以摊余成本计量的应收款项类投资。 3.9 杠杆率 单位：人民币千元 2020 年 6 月 30 日 项目 杠杆率 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 6.08 5.43 5.64 5.54 一级资本净额 101,475,219 90,958,959 86,806,760 84,482,055 调整后的表内外 资产余额 1,669,240,635 1,675,653,918 1,537,860,584 1,523,800,414 注：半年度杠杆率相关信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn/） 。 3.10 净稳定资金比例 并表 项目 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 可用的稳定资金 797,121,996.72 789,257,629.32 所需的稳定资金 697,112,269.03 693,453,234.66 114.35 113.82 净稳定资金比例（%） 3.11 报告期末所持面值最大的十只金融债券情况 单位：人民币千元 序号 债券种类 面值 到期日 利率（%） 1 16 国开 06 3,890,000 2021-2-18 2.96 2 17 国开 15 3,630,000 2027-8-24 4.24 3 18 国开 06 3,299,398 2025-4-2 4.73 4 18 农发 01 3,110,000 2025-1-12 4.98 5 18 农发 09 2,680,000 2021-6-1 4.24 6 17 国开 10 2,590,000 2027-4-10 4.04 7 17 国开 06 2,580,000 2022-4-17 4.02 第 27 页 共 28 页 601009 南京银行股份有限公司 2020 年半年度报告摘要 8 18 进出 03 2,260,000 2023-1-29 4.97 9 16 进出 03 2,040,000 2026-2-22 3.33 10 18 进出 10 1,890,000 2028-3-26 4.89 合计 / 27,969,398 / / 3.12 持有的衍生金融工具情况 单位：人民币千元 类别 合约/名义金额 公允价值 资产 负债 汇率衍生金融工具 其中：货币远期 3,017,544 26,483 -8,727 货币掉期 568,542,148 1,719,042 -1,593,939 4,828,934 445,967 0 10,132,192 39,627 -37,928 其中：利率掉期 2,175,950,000 11,115,207 -11,109,314 利率期权 139,155,220 90,818 -18,683 2,901,626,038 13,437,144 -12,768,591 贵金属掉期 货币期权 利率合约及其他 合计 3.13 本报告期公司会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 公司根据中华人民共和国财政部于 2017 年修订发布的《企业会计准则第 14 号--收 入》，对公司现行的部分会计政策进行变更，已经公司第八届董事会第二十二次会议审议 通过，内容详见上交所网站（www.sse.com.cn）。 具体会计政策变更情况详见“财务报表附注二重要会计政策变更”。 3.14 本报告期无会计差错更正。 3.15 报告期内，公司财务表报合并范围未发生重大变化。 南京银行股份有限公司董事会 董事长:胡升荣 2020 年 8 月 28 日 第 28 页 共 28 页