合众资产管理股份有限公司2022年度社会责任报告.pdf

2023 丨 社会责任报告 合众资产管理股份有限公司 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 目录 一、公司及股东概况 .......................................................... - 2 二、党建引领、发挥基层党组织堡垒作用 ........................................ - 3 三、强根固本、公司治理体系持续完善 .......................................... - 3 四、坚守初心、发挥险资优势服务社会 .......................................... - 4 五、防范风险，内控合规管理不断强化 .......................................... - 5 六、以人为本，与公司同生共长，成果共享 ...................................... - 8 - -1- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 合众资产管理股份有限公司 2022 年度社会责任报告 一、公司及股东概况 合众资产管理股份有限公司（以下简称“合众资产”）系由合 众人寿保险股份有限公司和中发实业（集团）有限公司共同发起 设立，于 2012 年 3 月 8 日获得中国保险监督管理委员会开业批复， 并于 2012 年 5 月正式开业。注册资本人民币 2 亿元，注册地为北 京市。截至 2022 年底，公司受托管理资产规模为 1452 亿元。 合众资产作为一家“全牌照”保险资产管理公司，目前具备 由中国银保监会核准备案的信用风险管理能力、股票投资能力、 衍生品运用管理能力、债权投资计划产品管理能力和股权投资计 划产品管理能力五项投资管理能力；同时公司还拥有发行组合类 保险资产管理产品资格及开展境外投资业务资格。 合众人寿保险股份有限公司（以下简称“合众人寿”）成立于 2005 年，至今已发展成为一家拥有近 4 万名内外勤员工、27 家省 级分公司、600 余家分支机构、1700 多亿元总资产的全国性保险 公司。合众人寿旗下投资有合众财险、合众资产、合众优年、盛 世合众等公司。中发实业（集团）有限公司成立于 1997 年，是一 家横跨“大金融、大健康、文化旅游”三大产业的多元化大型企 业集团，目前已拥有 50 多家全资及控股成员单位。 -2- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 二、党建引领、发挥基层党组织堡垒作用 党建工作方面，截至 2022 年末合众资产党支部在职党员 41 人，在册党员 34 人。党员人数占员工总数 37%。党支部在合众人 寿党委领导下，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指 引，认真贯彻各项党的决策部署，充分发挥基层党组织的堡垒作 用。2022 年内党支部通过组织时政专题学习、收看两新党组织在 线云课堂、爱心捐款一系列党建活动，党员党性教育不断加强， 确保在思想上和行动上始终与党中央保持高度一致。 三、强根固本、公司治理体系持续完善 （一）持续提升公司治理机制建设 根据《银行保险机构公司治理准则》 《保险资产管理公司管理 规定》等监管新规要求，2022 年公司持续推进公司治理机制建设， 在完善公司治理中加强党的领导，为党组织的活动提供必要条件。 同时，通过建立相关公司治理制度体系，进一步加强股东大会、 董事会、监事会在履职评价、薪酬考核、股权管理方面职责，完 善三会一层治理架构，结合最新监管规定，进一步全面规范公司 公司治理相关行为。 （二）持续提升治理主体履职能力 公司自成立之初即设立有股东大会、董事会及监事会，三会 运作根据《公司章程》及三会议事规则规范运行。公司三会一层 严格遵照法律法规、监管规定及《公司章程》等履行相应职责， 相互制衡监督。公司董监高持续学习和掌握经济金融相关法律法 -3- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 规、最新监管规定及任职岗位职责，忠实勤勉履职。 （三）维护利益相关者合法权益 2022 年公司遵照法律法规、监管规定及公司规定，遵循真实、 准确、完整、及时、有效的原则进行信息披露工作，向利益相关 者和社会公众提高公司经营透明度，维护利益相关者合法权益， 推进公司的高质量发展。 四、坚守初心、发挥险资优势服务社会 （一）发挥险资优势，服务国家重大战略 2022 年，合众资产发起的“合众-郑州大河路基础设施债权投 资计划（一期） ”新增发行 5.5 亿元。该项目主要为郑州市四环线 及大河路快速化工程 PPP 项目大河路标段提供项目融资支持。该 项目对完善郑州快速路网结构，改善出行环境，缓解交通压力具 有重要意义，是公司助力郑州市推进国家中心城市建设进程中的 重要举措。 2022 年 6 月，合众资产发起的“合众-济南城建基础设施债权 投资计划”在协会成功注册，注册规模 22.6 亿元。该项目主要为 中国科学院理化技术研究所激光研究（济南）项目建设提供融资 支持。该项目是《中共中央国务院关于实施科技发展规划纲要、 增强自主创新能力的决定》和《国家中长期科学和技术发展规划 纲要（2006-2020 年）》的重要部署。该债权投资计划的落地推动 及项目的建设，有利于保障国家重大任务需求形成有力资源保障， 加快我国若干战略必争领域的研发与工程化，同时对提升济南市 -4- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 科技自主创新能力，对济南市新旧动能转换和综合性科学中心建 设意义重大。 2022 年 8 月，合众资产发起的“合众-前湾控股基础设施债权 投资计划”在协会成功注册，注册规模 20 亿元。该项目主要为宁 波杭州湾新区高新产业园一期提供融资支持。该项目是国务院《关 于促进国家高新技术产业开发区高质量发展的若干意见》的具体 举措。该债权投资计划的落地推动及产业园区基础设施项目的建 设，有利于完善宁波杭州湾新区市政基础设施和产业配套，利于 加速城市空间布局的形成。 （二）开展定点帮扶，助力乡村振兴 2022 年公司积极响应中国保险资产管理业协会帮扶倡议，采 购内蒙古乌兰察布定点扶贫地区特色农牧产品 8 万元。公司自 2019 年起连续四年通过消费帮扶+产业帮扶的形式，采购扶贫农产 品、为当地“蘑菇大棚”建设提供资金支持，累计投入资金近 38 万元，有效地促进当地居民稳定持续增收和特色产业长效发展。 五、防范风险，内控合规管理不断强化 （一）风险管理 1.风险评估 公司的风险主要包括受托资产风险、资产管理业务风险和公 司自身管理风险三个方面。受托资产及资产管理业务的风险主要 包括市场风险、信用风险、流动性风险等；公司自身管理风险主 要包括运营风险、操作风险、合规风险、洗钱风险、战略风险、 -5- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 声誉风险等。公司遵循独立制衡、全面控制、全员参与、不断优 化和资产负债匹配等风险管理原则，投资风格稳健，总体风险可 控。 2.风险控制 （1）风险管理组织体系 公司建立了较为完善的风险管理组织架构：公司实行全员参 与的风险管理机制，由董事会负最终责任、首席风险管理执行官 领导实施，以业务部门为第一道防线，风险管理职能部门为依托， 内部稽核审计部门密切配合，形成顺序递进、权责统一、严密有 效的三道监控防线，形成覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。 （2）风险管理总体策略及其执行情况 公司根据自身条件、业务特点及外部环境，围绕公司发展战 略，确定公司风险偏好、风险容忍度、风险限额，选择风险承担、 风险规避、风险转移、风险对冲、风险补偿等适合的风险管理工 具的总体策略。2022 年公司根据风险管理总体策略执行情况良好。 （二）合规管理 2022 年度，合众资产严格执行《合众资产管理股份有限公司 合规管理制度》，开展合规审核、合规风险监测以及合规培训等， 预防、识别、评估、报告和应对合规风险。总体而言，公司能够 积极执行合规管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，并 且大力倡导、培育和推行合规文化，深化“合规人人有责”、“主 -6- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全员的合规意识， 不断强化合规管理。 资金运用方面，合众资产根据法律法规、公司制度、公司有 权机构的要求等对受托投资、组合类保险资管产品发行及投资、 不动产及基础设施债权投资计划发行及投资等各类业务审慎进行 合规评估与法律风险论证，保障公司相关投资业务合规开展；合 规培训方面，合众资产针对年度内发布的《保险资产管理公司管 理规定》《银行业保险业绿色金融指引》《关于保险资金投资有关 金融产品的通知》《保险资金委托投资管理办法》《金融机构客户 尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等新规以组 织全员开展培训、向全员解读修订内容及工作要求等形式开展内 部合规培训，并安排人员参加中国保险资产管理业协会、中国人 民银行郑州培训学院、中国保险行业协会组织的各类外部培训， 树立员工合规意识；规章制度建设方面，合众资产持续推动制度 管理工作的规范开展，经合规审核制定、修订关于风险管理、公 司治理、产品发行及其他各类投资业务、投后管理、财务、审计、 人力考核、技术保障等制度；反洗钱管理方面，合众资产依照监 管规定及公司制度积极履行反洗钱义务，持续开展客户身份识别、 可疑交易甄别等工作，年度内公司未发生洗钱及恐怖融资案件、 未出现内部人员涉嫌洗钱案件等违规事项；关联交易管理方面， 合众资产继续积极开展关联交易相关管理工作，根据《银行保险 机构关联交易管理办法》等监管规定，开展关联方识别、认定及 -7- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 关联交易管理制度修订等工作，按照实质重于形式的原则穿透认 定关联交易，加强关联交易管理，防范利益输送风险，进一步规 范公司关联交易行为，确保关联交易管理工作的合规性及有效性。 六、以人为本，与公司同生共长，成果共享 人才是保险资产管理行业最重要的资源。公司拥有一支专业、 高素质的人才队伍。截至 2022 年末，公司在职总人数 111 人，平 均年龄 37 岁，其中：高管 6 人，平均从业年限 21 年，中层及员 工 105 人，平均从业年限 10 年。按业务类型分布看，高管 6 人， 占比 5%，前台业务部门 48 人，占比 43%，中台部门 34 人，占比 31%，后台部门 23 人，占比 21%。公司员工中博士、硕士研究生学 历占比近 70%，中层以上管理人员均拥有在金融机构十年以上工作 经验，优秀稳定的人才队伍为公司的经营与发展提供了强大的支 撑。 公司坚持对员工负责的社会责任理念，积极促进员工不断进 步。公司通过不断优化薪酬福利结构，充分保障员工权益，提升 员工幸福感。公司拥有完善的员工福利体系，除法定福利外，还 提供补充医疗、人才引进办理、工作居住证办理、工会福利、团 建活动等福利，让员工能够切实感受到企业的关怀。公司重视人 才培养，不定期组织开设多层次、有特点的培训活动。全年共组 织实施各类培训 42 场次，参训 435 人次，累计培训时长达 1880 学时。 工会方面， 2022 年在服务职工方面，为满足职工休闲、学习 -8- 丨合众资产 2022 年度社会责任报告 等多方面需求，工会组织更换了职工之家座椅等设施，同时向上 级工会申请建设职工书屋并已获批。在工会组织发展方面，圆满 完成海淀区非公企业工会工作试点建设任务。在工会活动开展方 面，开展了包括“安康杯”系列竞赛等 11 项活动，提升了职工职 业体验，在组织和参与各项活动的同时与属地街道总工会保持了 良好密切的沟通。在工会组织荣誉方面，公司工会荣获“北京市 2021 年度‘安康杯’竞赛活动优胜班组”荣誉称号；公司工会主 席获得了“北京市优秀工会工作者”荣誉称号；公司两名员工获 得海淀区曙光地区第六届“曙光之星”荣誉称号。 2023 年公司在履行社会责任方面，坚持聚焦经济责任、员工 责任、公众责任领域，围绕“如何促进企业发展”和“如何更好 地服务社会”两个维度，结合业务实际，明确各项社会责任的具 体内容。作为保险资管行业的一员，公司今后持续发挥保险资金 运用的特征，坚决贯彻党中央的指导方针，紧随政策导向，主动 履行社会责任，持续强化金融服务实体的能力。同时，积极响应 国家近年来对于“促进经济社会发展全面绿色转型”的指导要求， 以 ESG 责任投资为抓手，履行社会责任，促进经济社会绿色转型。 -9-