农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品2022年年度报告.pdf

农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 2022年年度报告 产品管理人：农银理财有限责任公司 产品托管人：中国农业银行股份有限公司 报 告 期：2022年1月1日至2022年12月31日 声明：产品过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。 理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 一、理财产品简介 产品名称 农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 产品代码 AKSSF1 登记编码 Z7001120000204 募集方式 公募 运作模式 开放式净值型 风险等级 低 投资性质 固定收益类 产品起始日期 2018年07月03日 计划终止日期 2028年06月21日 二、期末理财产品净值、存续规模和收益表现 总份额（万份） 44,314,776.09 份额净值（元） 1.000000 资产净值（万元） 44,314,776.09 每万份收益（元） 0.474400 七日年化收益率 1.75% 报告期末本产品杠杆率 104% 三、期末理财产品持有资产情况 序号 资产类别 穿透前占总资产的比例(%) 1 现金及银行存款 5.68 10.97 2 同业存单 76.68 76.68 3 拆放同业及买入返售 5.27 5.27 4 债券 7.08 7.08 5 非标准化债权类资产 - - 6 权益类投资 - - 7 金融衍生品 - - 8 代客境外理财投资QDII - - 1 穿透后占总资产的比例(%) 9 商品类资产 - - 10 另类资产 - - 11 公募基金 - - 12 私募基金 - - 13 资产管理产品 5.29 - 14 委外投资——协议方式 - - 四、期末理财产品持有的前十项资产 序号 资产名称 资产代码 持有金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1 R007 R007.IB 12277027767.24 2.67 2 R001 R001.IB 11983188515.48 2.60 3 22浦发银行CD118 112209118.IB 8609614441.32 1.87 4 22民生银行CD256 112215256.IB 6578282785.03 1.43 5 22中国银行CD023 112204023.IB 6194455767.34 1.34 6 22交通银行CD153 112206153.IB 4205916502.09 0.91 7 22交通银行CD140 112206140.IB 4163683877.06 0.90 8 22浦发银行CD115 112209115.IB 3910352551.50 0.85 9 22中国银行CD021 112204021.IB 3675735088.51 0.80 10 20进出03 200303.IB 3270018796.98 0.71 注：本表所列资产信息不含现金及活期存款，若该产品持有资产不足十项则以实际列 示为准。 五、非标准化债权类资产投资情况 序号 融资客户 项目名称 剩余融资 期限（天） 年化 收益率(%) 交易结构 风险状况 - - - - - - - 2 六、报告期内关联交易情况 序 号 1 2 3 4 5 6 7 8 资产名称 资产 代码 20220117 20南电 MTN002 10200 0084. IB 20220117 20南电 MTN002 10200 0084. IB 债券 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 交易时间 20220121 20220124 20220124 20220218 20220407 20220420 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 22南山开 发SCP004 01228 1512. IB 资产 类别 债券 债券 交易数量 2000000.00 1700000.00 994233446.01 497067302.91 994134605.84 496058320.58 691979952.35 660000.00 3 交易金额 （元） 关联方 名称 201344800.00 中国农业银 行股份有限 公司 171143080.00 中国农业银 行股份有限 公司 1000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 500000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 1000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 500000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 700000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 66000000.00 中国农业银 行股份有限 公司 关联方式 中国农业 银行股份 有限公司 分销 中国农业 银行股份 有限公司 分销 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 中国农业 银行股份 有限公司 承销 9 10 11 12 13 14 15 20220421 20220422 20220422 20220509 20220511 20220512 20220516 16 20220516 17 20220517 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhl- 资管 900000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 200000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 500000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 500000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 700000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 1000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 3000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 985820937.46 1000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 985621749.91 1000000000.00 农银汇理资 888756343.50 197486588.19 493716470.48 493165223.17 690227755.44 985966735.45 2957462812.37 4 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 18 19 20 21 22 23 24 25 20220517 20220518 20220518 20220519 20220519 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 农银汇理 资产-汇 优时单一 资产管理 计划 hys 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 nyhlhys 资管 计划 20220617 22津城建 SCP038 01228 2133. IB 20220708 18豫交投 MTN001 10180 0667. IB 20220901 22象屿股 份ABN001 优先 08228 0767. IB 债券 债券 债券 产管理有限 公司 2956865249.74 1478326258.72 1971101678.30 2956442729.27 1970961819.51 250000.00 100000.00 180000.00 5 3000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 1500000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 2000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 3000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 2000000000.00 农银汇理资 产管理有限 公司 25002328.77 中国农业银 行股份有限 公司 10311062.60 中国农业银 行股份有限 公司 18003156.16 中国农业银 行股份有限 公司 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 申购农银 汇理资产 管理有限 公司资管 计划 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 分销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 20220922 22浙小商 SCP005 01228 3271. IB 20220927 22格力 SCP007 01228 3335. IB 20221010 22锡山经 开SCP004 01228 3440. IB 20221025 18豫交投 MTN001 10180 0667. IB 20221025 18陕交建 MTN001 10180 0206. IB 20221101 18国开金 融债 18220 29.IB 20221101 18国开金 融债 18220 29.IB 20221103 13神华 MTN1 13821 21.IB 20221110 22象屿股 份ABN002 优先 08228 0922. IB 债券 35 20221231 2022年度 托管费 - 托管 费 244797523.40 244797523.40 36 20221231 2022年度 管理人 - 管理 人报 1107404631.56 1107404631.56 26 27 28 29 30 31 32 33 34 债券 债券 债券 债券 债券 债券 债券 债券 900000.00 200000.00 120000.00 200000.00 100000.00 100000.00 1900000.00 200000.00 360000.00 6 90005153.42 中国农业银 行股份有限 公司 20001260.27 中国农业银 行股份有限 公司 12001643.84 中国农业银 行股份有限 公司 20819909.32 中国农业银 行股份有限 公司 10494487.81 中国农业银 行股份有限 公司 10264270.96 中国农业银 行股份有限 公司 195004618.22 中国农业银 行股份有限 公司 20834276.99 中国农业银 行股份有限 公司 36000000.00 中国农业银 行股份有限 公司 中国农业银 行股份有限 公司 农银理财有 限责任公司 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 分销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 中国农业 银行股份 有限公司 承销 理财产品 托管费 理财产品 管理人 37 20221231 报酬 酬 2022年度 销售 管理费 销售 管理 费 - 报酬 1517092844.78 1517092844.78 中国农业银 行股份有限 公司 理财产品 销售 管理费 七、风险分析 （一）产品组合流动性风险 本产品为开放式产品，产品管理人按照产品说明书约定的投资范围与 比例合理安排资产配置，持续跟踪市场变化情况，根据产品期限合理安排 资产配置期限结构，按照监管要求，持有合理水平的高流动性资产，整体 流动性风险可控。 （二）产品组合其他投资风险 产品净值受利率市场、汇率市场、股票市场和信用环境变化等因素影 响，在所投资产估值波动较大的情况下，可能出现净值低于1的情形。 八、现金管理类理财产品前十名投资者情况 序号 投资者类别 期末持有份额 1 私人银行客户 294217767.15000 0.07% 2 私人银行客户 156269269.44000 0.04% 3 私人银行客户 106659116.61000 0.02% 4 私人银行客户 100073278.56000 0.02% 5 私人银行客户 100000482.20000 0.02% 6 私人银行客户 96133791.54000 0.02% 7 高净值客户 93009277.30000 0.02% 8 高净值客户 92048140.64000 0.02% 9 普通个人 87145299.81000 0.02% 7 占总份额比例(%) 10 私人银行客户 79811497.34000 0.02% 九、现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况 序号 投资者类别 期末持有份额 占总份额比例(%) 报告期内持有份额 变化情况 1 - - - 较期初增长/减少- 十、投资账户信息 托管资金账号 账户名称 开户行 11210101040023485 安心快线时时付开放式人民币理财产品 中国农业银行股份有限公司北京万 寿路支行营业部 十一、托管人报告 （一）报告期内本产品托管人遵规守信情况声明 在托管本产品的过程中，本产品托管人中国农业银行股份有限公司严 格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》相关法律法规的规定以及产品 合同、托管协议的约定，对产品管理人农银理财有限责任公司在报告期内 的投资运作，进行了独立的会计核算和投资监督，认真履行了托管人的义 务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。 （二）托管人对报告期内本产品投资运作遵规守信、净值计算、利润 分配等情况的说明 本托管人认为,农银理财有限责任公司在本产品的投资运作、资产净 值的计算、份额申购赎回价格的计算、费用开支及利润分配等问题上，不 8 存在损害产品份额持有人利益的行为。 （三）托管人对本产品定期报告中财务信息等内容的真实、准确和完 整发表意见 本托管人认为，农银理财有限责任公司所编制和披露的本产品定期报 告中的财务指标、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损害 产品持有人利益的行为。 十二、审计报告 本产品聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）依据中国注册 会计师审计准则对本产品的财务报表，包括2022年12月31日的资产负债 表，2022年度利润表和理财产品净值变动表以及相关财务报表附注进行了 审计，并出具了无保留意见的审计报告。 9