农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品2023年第1季度报告.pdf
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农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 2023年第1季度报告 产品管理人：农银理财有限责任公司 产品托管人：中国农业银行股份有限公司 报 告 期：2023年1月1日至2023年3月31日 声明：产品过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。 理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 一、 理财产品简介 产品名称 农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品 产品代码 AKSSF1 登记编码 Z7001120000204 募集方式 公募 运作模式 开放式净值型 风险等级 低 投资性质 固定收益类 产品起始日期 2018年07月03日 计划终止日期 2028年06月21日 二、 期末理财产品净值、存续规模和收益表现 总份额（万份） 31,496,403.69 份额净值（元） 1.000000 资产净值（万元） 31,496,403.69 每万份收益（元） 0.562200 七日年化收益率 1.95% 报告期末本产品杠杆率 105.50% 三、 期末理财产品持有资产情况 序号 资产类别 穿透前占总资产的比例(%) 1 现金及银行存款 6.08 11.39 2 同业存单 68.26 68.25 3 拆放同业及买入返售 8.52 8.52 4 债券 11.84 11.84 5 非标准化债权类资产 - - 6 权益类投资 - - 7 金融衍生品 - - 8 代客境外理财投资QDII - - 1 穿透后占总资产的比例(%) 9 商品类资产 - - 10 另类资产 - - 11 公募基金 - - 12 私募基金 - - 13 资产管理产品 5.30 - 14 委外投资——协议方式 - - 四、 期末理财产品持有的前十项资产 序 号 资产名称 资产代码 1 GC007 204007.SH 16209901019.44 4.88 2 22浦发银行CD118 112209118.IB 8658618660.06 2.61 3 R001 R001.IB 7370369303.01 2.22 4 22民生银行CD256 112215256.IB 6616250722.33 1.99 5 22中国银行CD023 112204023.IB 6228005974.99 1.88 6 R007 R007.IB 4697617855.34 1.42 7 22交通银行CD153 112206153.IB 4230257083.94 1.27 8 22交通银行CD140 112206140.IB 4186701138.06 1.26 9 tyck-同业存款-2023033101 FBTYCK23033101 4000284444.44 1.21 10 22浦发银行CD115 112209115.IB 3932794503.30 1.19 持有金额（元） 占产品总资产 的比例（%） 注：本表所列资产信息不含现金及活期存款;若该产品持有资产不足十项则以实际列示 为准。 五、 非标准化债权类资产投资情况 序号 融资客户 项目名称 剩余融资期 限（天） - - - - 2 年化收益率 (%) - 交易结构 风险状况 - - 六、 报告期内关联交易情况 序 号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 交易时间 资产名称 20230210 R001 20230215 23中铁八 局 1ABN001 优先(科 创票据) 资产代码 REPO2023 02100001 08238004 1.IB 20230222 20青岛城 投MTN004 10200224 1.IB 20230227 21远东宏 信 MTN002BC 10210174 1.IB 20230228 23前海至 和ABN001 优先 08238005 3.IB 20230228 23津城建 SCP009 01238074 4.IB 20230314 23甬工投 CP001 04238015 5.IB 20230324 23昆山国 创SCP001 01238115 4.IB 20230328 23甬交投 SCP002 01238118 2.IB 资产/负 债类别 质押式 回购 债券二级 债券二级 债券二级 债券二级 债券一级 债券一级 债券一级 债券二级 交易数量 499500000.00 24000000.00 30000000.00 70000000.00 29000000.00 40000000.00 12000000.00 30000000.00 63000000.00 3 交易金额 （元） 关联方 名称 关联方式 499500000.00 中国农业 银行股份 有限公司 同中国农 业银行股 份有限公 司开展正 回购业务 24002097.53 中国农业 银行股份 有限公司 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 30477309.45 中国农业 银行股份 有限公司 71034576.03 中国农业 银行股份 有限公司 29002542.47 中国农业 银行股份 有限公司 40000000.00 中国农业 银行股份 有限公司 12000000.00 中国农业 银行股份 有限公司 30000000.00 中国农业 银行股份 有限公司 63004819.67 中国农业 银行股份 有限公司 中国农业 银行股份 有限公司 分销证券 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 中国农业 银行股份 有限公司 分销证券 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 中国农业 银行股份 有限公司 承销证券 10 11 12 20230331 20230331 20230331 - - - - 销售 服务费 - 托管费 - 管理人 报酬 298578354.74 298578354.74 33462731.30 33462731.30 143627292.84 143627292.84 中国农业 银行股份 有限公司 中国农业 银行股份 有限公司 农银理财 有限责任 公司 理财产品 关联方提 供产品 销售服务 理财产品 托管费 理财产品 管理人 报酬 七、 风险分析 （一）产品组合流动性风险 本产品为开放式产品，产品管理人按照产品说明书约定的投资范围与 比例合理安排资产配置，持续跟踪市场变化情况，根据产品期限合理安排 资产配置期限结构，按照监管要求，持有合理水平的高流动性资产，整体 流动性风险可控。 （二）产品组合其他投资风险 产品净值受利率市场、汇率市场、股票市场和信用环境变化等因素影 响，在所投资产估值波动较大的情况下，可能出现净值低于1的情形。 八、 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况 序号 投资者类别 期末持有份额 占总份额比例 (%) 报告期内持有份额 变化情况 - - - - - 4 九、 投资账户信息 托管资金账号 账户名称 开户行 11210101040023485 安心快线时时付开放式人民币理财产 中国农业银行股份有限公司北京万寿 品 路支行营业部 5