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哈尔滨银行股份有限公司关于与哈银消金、 哈银金租重大关联交易披露报告 （2023.08.21-2023.08.28） 根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监 督管理委员会令〔2022〕1 号）等有关规定，现将哈尔滨银行股 份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）近期重大关联交 易情况披露如下： 一、关联交易概述及交易标的情况 （一）关联交易概述 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 28 日，本公司与哈尔滨哈 银消费金融有限责任公司（以下简称“哈银消金”）发生授信类 关联交易 6 笔，金额合计 17 亿元，发生业务种类为同业借款。 截至 2023 年 8 月 28 日，哈银消金在本公司授信业务本金用信余 额 69 亿元，较年初增长 1.5 亿元,占母行上季度末资本净额的 9.83%。 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 23 日，本公司与哈银金融 租赁有限责任公司（以下简称“哈银金租”）发生授信类关联交 易 3 笔，金额合计 30 亿元，发生业务种类为同业借款。截至 2023 年 8 月 23 日，哈银金租在本公司授信业务本金用信余额 69 亿元， 较年初下降 24.95 亿元,占母行上季度末资本净额的 9.83%。 1 截至 2023 年 8 月 28 日，子公司哈银消金、哈银金租在本公 司授信业务本金用信余额合计 138 亿元，占母行上季度末资本净 额的 19.66%。 （二）交易标的情况 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 28 日，子公司哈银消金在 本公司发生授信类业务共计 6 笔，业务类型均为同业借款。 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 23 日，子公司哈银金租在 本公司发生授信类业务共计 3 笔，业务类型均为同业借款。 二、关联方介绍 （一）关联方基本情况 哈银消金成立于 2017 年 1 月 24 日，注册地为哈尔滨市道里 区群力第四大道 1536 号 A1 栋 1 层 4 号，注册资本为人民币 15 亿元，是经原中国银监会批准、本公司作为控股股东发起设立的 金融企业。本公司对哈银消金出资 7.95 亿元，持股比例为 53%。 哈银消金的主营业务及经营范围：发放个人消费贷款；接受 股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批 准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理 业务；代理销售与消费信贷相关的保险产品；固定收益类证券投 资业务；经原银监会批准的其他业务。 哈银金租成立于 2014 年 6 月 11 日，注册地为哈尔滨高新区 科技创新创业广场 12 号楼世茂大道 66 号 211 室，注册资本为人 2 民币 20 亿元，是经原中国银监会批准、本公司作为控股股东发 起设立的从事融资租赁业务的金融企业，也是东北地区首家成立 的银行系金融租赁公司。本公司对哈银金租出资 16 亿元，持股 比例为 80%。 哈银金租的主营业务及经营范围：金融业融资租赁业务，转 让和受让融资租赁资产，固定收益类证劵投资业务，接受承租人 的租赁保证金，吸收非银行股东 3 个月（含）以上定期存款，同 业拆借，向金融机构借款，境外借款，租赁物变卖及处理业务， 经济咨询，原中国银监会批准的其他业务（金融许可证有效期限 为长期）。 （二）与公司存在的关联关系 哈银消金是本公司控股子公司，纳入本公司关联方管理。 哈银金租是本公司控股子公司，纳入本公司关联方管理。 三、关联交易定价政策 本次关联交易按照合规、公平原则协商订立具体交易条款， 公司对其授信按照不优于对非关联方同类交易的条件进行。 四、关联交易金额及相应比例 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 28 日，本公司与哈银消金 发生授信类关联交易累计 6 笔，金额 17 亿元，发生业务种类为 同业借款。 表 1 2023 年 8 月 21 日至 8 月 28 日与哈银消金关联交易明细表 单位：万元 业务起始日期 业务终止日期 资金用途 3 本笔用信金额 占比 2023/8/21 2023/11/22 同业借款 30,000.00 0.43% 2023/8/22 2023/11/27 同业借款 20,000.00 0.28% 2023/8/23 2023/11/28 同业借款 30,000.00 0.43% 2023/8/23 2023/11/29 同业借款 30,000.00 0.43% 2023/8/25 2023/12/04 同业借款 45,000.00 0.64% 2023/8/28 2023/12/05 同业借款 15,000.00 0.21% 170,000.00 2.42% 总计 2023 年 8 月 21 日至 2023 年 8 月 23 日，本公司与哈银金租 发生授信类关联交易 3 笔，金额合计 30 亿元，发生业务种类为 同业借款。 表 2 2023 年 8 月 21 日至 8 月 23 日与哈银金租关联交易明细表 单位：万元 业务起始日期 业务终止日期 资金用途 本笔用信金额 占比 2023/8/21 2024/2/21 同业借款 100,000.00 1.42% 2023/8/22 2024/2/22 同业借款 100,000.00 1.42% 2023/8/23 2024/2/23 同业借款 100,000.00 1.42% 300,000.00 4.27% 总计 五、内部决议情况 针对哈银消金、哈银金租关联交易情况的授信，《关于调整 2023 年给予哈银消金及哈银金租关联授信额度的议案》于 2023 年 6 月 28 日通过董事会风险委 2023 年第八次会议、6 月 30 日 通过董事会八届十八次会议的审议。 六、独立董事意见 本次披露的关联交易已获得独立董事事前认可。此外，本公 司独立董事对上述关联交易发表意见如下： 4 “上述关联交易议案为哈尔滨银行股份有限公司正常经营 范围内发生的常规业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关 联方同类交易的条件进行，符合关联交易管理要求的公允性原 则，不影响哈尔滨银行股份有限公司独立性，不会对哈尔滨银行 股份有限公司的持续性经营能力、盈利能力及资产状况构成不利 影响，不存在损害中小投资者合法权益的情形。” 七、备查文件目录 1．董事会八届十八次会议决议； 2．经独立董事签字确认的独立意见。 特此披露。 哈尔滨银行股份有限公司 2023 年 9 月 5 日 5